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Empresas de servicios monetarios (MSBs) Si usted es un negocio de servicios monetarios (MSB), necesita conocer todas las obligaciones que se aplican a usted. Esto incluye registrar su negocio con nosotros, informarnos, mantener registros, identificar a sus clientes y tener un régimen de cumplimiento. Para comenzar el proceso de registro de MSB, complete y envíe el formulario de preinscripción. Quién es un negocio de servicios monetarios (MSB) Usted es un MSB si está en el negocio en Canadá para ofrecer cualquiera de los siguientes servicios al público: Negociación de divisas - Realizar transacciones en las que cambia un tipo de moneda (USD por CAD) por otro. Ver ejemplos en los que las compras realizadas con divisas no se consideran divisas. Diana paga gasolina y una barra de chocolate con una factura de 100 dólares. Ella pide que su cambio se le da en dólares canadienses. Esto no se consideraría una transacción de cambio de moneda extranjera. Esther paga un libro de 20 usando una factura de 50 US y un cheque de 50 US viajeros. Ella pide que su cambio se le da en dólares canadienses. El cambio dado para uno de los 50 no se considera el cambio de moneda extranjera. Sin embargo, la cantidad dada para los otros 50 se consideraría un cambio de moneda extranjera. - Transferir fondos de un individuo u organización a otro utilizando una red electrónica de transferencia de fondos o cualquier otro método como hawala, hundi, fei chien y chit. Cobro o venta de giros postales, cheques de viajero o cualquier cosa similar - Esto también puede incluir el cobro o venta de cheques de viajero o cualquier cosa similar. Esto no incluye los cheques de cambio hechos a una persona u organización en particular. Quién no es un negocio de servicios monetarios (MSB) Usted no es un MSB si ofrece uno o más servicios MSB: estrictamente como un agente para un MSB. Es el MSB para el cual usted es un agente que tiene que registrarse con nosotros. Como parte de otras actividades para las cuales usted es una entidad que reporta. Vea ejemplos de quién no es MSB. Darren transfiere fondos como agente de Transferencia de Dinero Inc. También usa la señal de Transferencia de Dinero Inc. para anunciar. Aunque Darren ofrece y anuncia este servicio, él no es un MSB. Es Money Transfer Inc. que es el MSB. Un agente de valores de ABC Investment Advisors Inc. recibe fondos de su cliente en euros para comprar valores canadienses. Aunque un tipo de dinero se intercambia por otro, esto no se consideraría un servicio MSB porque las actividades de los negociantes de valores ya están cubiertas por sus obligaciones como entidad informante. Sus obligacionesMSB Forex Bureau Mover dinero desde y hacia Malawi requiere conocimiento y comprensión de expertos. Ofrecemos productos y servicios de divisas a empresas y particulares. Ya sea para su compra o importación de bienes de negocios u otros productos, vamos a ayudar. Nos centramos en todas las principales divisas a través de una red global correspondiente, y nuestra oficina de Forex le ayudará en la compra o venta de divisas. Forex Bureau Information Centro de ayuda de la oficina de Forex Aviso de herramientas rápidas Perdió su tarjeta Si se perdió o robó su tarjeta de cajero automático, llame al 265 (0) 1 825 111 o visite la sucursal de MSB más cercana. Proporcionando servicios financieros a los no bancarizados y auto-depositados en comunidades a través de los Estados Unidos. Como instituciones financieras bajo la ley, sujeto a la supervisión reguladora por el Servicio de Rentas Internas y varios departamentos bancarios estatales, MSBs proporcionan servicios muy necesarios como cambio de cheques, transferencia de dinero, tarjetas prepagadas de valor almacenado, giros postales, cheques de viajero y preparación de impuestos a sus clientes . Los MSB están sujetos a la Ley de Secreto Bancario al igual que otras instituciones financieras reguladas, como bancos y cooperativas de crédito. Las MSB operan dentro de la ley como excelentes ciudadanos para proteger sus negocios, clientes, comunidades y nuestra nación de actividades criminales de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. A medida que la nación continúa sus esfuerzos para protegerse contra las potenciales actividades terroristas y sus esfuerzos para proteger a las comunidades de las actividades ilegales apoyadas por el lavado de dinero, las expectativas de cumplimiento por parte de las empresas de servicios monetarios (y las sanciones por el incumplimiento de los MSBs) Para aumentar. Muchas empresas MSB también están encontrando cada vez más difícil mantener las relaciones bancarias necesarias debido a las mayores expectativas de cumplimiento y gestión de riesgos. MSB Compliance, Inc. a través de este sitio web ya través de su Money Services Business Bank La Ley de Secreto Los Principios Básicos El Lavado de Dinero Terrorismo 4 Pilares Definición de MSB Registro Principales / Agentes Reporte CTRs SARs Qué MSBs deben presentar Banderas Rojas Sospechosas Financiamiento Terrorista BSA Revisión Common Deficiencies Siglas Servicios Servicios que hacen un Negocio una MSB Empresas de Servicios de Dinero (MSBs) son un tipo de institución financiera bajo la ley. Están sujetos a la supervisión reguladora por el Servicio de Rentas Internas y varios departamentos bancarios del estado. Deben cumplir con la Ley de Secreto Bancario, así como con varias leyes y regulaciones estatales. Su negocio puede ser un MSB si el negocio ofrece uno o más de los siguientes servicios: órdenes de dinero cheques de viajero cheque cambio de moneda negociación o intercambio de valor almacenado Y El negocio: Realiza más de 1.000,00 en servicios monetarios actividad comercial con la misma persona Tipo de actividad) en el mismo día O El negocio: Proporciona servicios de transferencia de dinero en cualquier cantidad. Información útil sobre cada uno de estos servicios se proporciona a través de los enlaces a la izquierda Cambio de cheques Qué es un cheque? Partes de un cheque Alteraciones Vencido Dated Endorsements Req8217s para el endoso Negocio Payee Falsificaciones / Alteraciones Dealer in Foreign Exchange Transmisor de dinero Órdenes de dinero Prepaid Access Potential Laundering Risk Los negocios, sus propietarios, gerentes y empleados pueden estar sujetos a posibles sanciones civiles y criminales por cualquier incumplimiento de las leyes y regulaciones federales y estatales aplicables. Las empresas necesitan comprender los requisitos y también implementar políticas, procedimientos y controles efectivos para mitigar dichos riesgos. Crédito MSBs que los cheques en efectivo suelen proporcionar crédito inmediato para los cheques que más tarde pueden ser devueltos como no cobrados. Estos cheques devueltos podrían resultar de fondos insuficientes en la cuenta de Payors o de fraude de cheques. En el mejor de los casos la empresa se retrasará en recibir buenos fondos en el peor de los casos, el negocio sufre una pérdida. Operación Los seres humanos son propensos a ser humanos en nuestro ADN. Todos cometemos errores y el riesgo de error aumenta a medida que aumenta el volumen de la actividad de la transacción. Además, las personas a menudo se vuelven más complacientes con el tiempo y pierden de vista los riesgos inherentes a las transacciones que están llevando a cabo cuando esto sucede, las personas son más propensas a tomar atajos o distraerse y no seguir los procedimientos necesarios para controlar el riesgo. Además, los MSBs son más propensos a convertirse en blanco de robo debido a SAR Bancos en MSBs Estructuración de Entidad Comercial Procedimientos de Apertura Procedimientos de Cierre Control Dual Rastro de Auditoría Robo y Robo Robo Interno Evitar robo Robustez Prevención Durante un Robo Conducta Durante Robo Después de un Holdup Shoplifters Recursos Humanos Más que una buena idea Su duro terminar cualquier trabajo bien sin una cierta formación y muchos trabajos requiere entrenamiento significativo ser terminado en todos. Pero en muchas áreas de la vida, la gente salta a la derecha sin ningún tipo de formación pensando que simplemente aprenderán en el trabajo. Eso puede estar bien para algunas cosas, pero se espera más de las instituciones financieras. Y, como usted sabe, un negocio de servicios monetarios es una institución financiera bajo la ley conocida como la Ley de Secreto Bancario. Los MSB están obligados a tener un programa de capacitación permanente para sus empleados, de hecho, es uno de los 4 pilares de un programa de cumplimiento efectivo. La capacitación debe ser apropiada para el nivel de riesgo del MSB, llegar a todos los empleados con conocimiento de BSA específico a su posición y responsabilidad, y ser realizada al menos una vez al año. Los empleados involucrados en transacciones de servicios financieros también deben recibir capacitación sobre sus responsabilidades de la Ley de Secreto Bancario antes de realizar transacciones financieras sin supervisión directa. Si tiene una nueva lista de control de empleados que utiliza para marcar pasos importantes para aclimatar el personal nuevo a su empresa, añada su programa de cumplimiento de BSA. Además, las necesidades de capacitación de Recursos de capacitación Tecnologías de capacitación en línea TAMLO International Resources Recursos para MSBs Las empresas de servicios monetarios son parte de una vibrante industria de servicios financieros que proporciona un servicio y apoyo significativo a los miembros de sus comunidades. Se pueden encontrar enlaces a reguladores federales y estatales pertinentes, a asociaciones comerciales nacionales y estatales ya proveedores y proveedores de servicios que apoyan a la industria MSB a través de las diversas páginas del submenú. Si identifica un sitio útil que no se incluye en la página de recursos apropiada, háganoslo saber a través del formulario de comentarios. O bien, si su empresa proporciona productos y servicios a la industria y desea estar incluida en las distintas páginas de proveedores y / o proveedores de servicios, háganoslo saber a través del formulario de Publicidad. MoneyServicesBusiness es patrocinado y apoyado por la generosidad de los siguientes: MSB Cumplimiento Inc. Chexar ID CheX Gracias Tienda de los sitios del gobierno de EE. UU. Departamentos Bancarios del Estado Asociaciones Nacionales Centro de Servicios Financieros de América National Money Transmitters Association Servicios Financieros Comunitarios Assn of America Money Transmitter Regulatory Association Network Jay Postma, Presidente Certified Anti-Money Laundering Specialist MSB Compliance, Inc., establecido en 2006, ofrece servicios de consultoría de cumplimiento normativo y productos de cumplimiento de normativas A empresas de servicios monetarios y bancos. La compañía también fundó y es el principal patrocinador de la MSB industrys Internet portal de información MoneyServicesBusiness. Los servicios de la compañía cubren la Ley de Secreto Bancario / Anti-Money Laundering, USA PATRIOT Act, OFAC, y los requisitos estatales de MSBs. La compañía también vende una guía escrita de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario para MSBs que contiene plantillas, formularios e instrucciones que permiten a las MSBs desarrollar y mantener mejores programas de cumplimiento que la guía ha sido aprobada y recomendada por la Asociación Nacional de Transmisores de Dinero y por la Asociación MSBGA. Visión de OJO PONER FOTO DE JAY POSTMA Para facilitar que las empresas de servicios de dinero entiendan y cumplan con la Ley de Secreto Bancario para que puedan implementar y mantener programas efectivos de cumplimiento contra el lavado de dinero que les permitan mantener relaciones bancarias vitales y ayudar a Sean eficaces para proteger a sus clientes y comunidades de las actividades de financiación penal y terrorista. Ayudar a los bancos a gestionar eficazmente el riesgo MSB y mantener relaciones rentables con los MSB conformes. Una de las maneras en que MSB Compliance Inc. trabaja para lograr esta visión es mediante el patrocinio de MSB Compliance Inc. Las empresas que compran, venden o intercambian la moneda de una nación por la de otra bajo un Son cambistas o cambiadores. Aquellos cambistas o cambiadores que intercambien divisas en una cantidad superior a 1.000 en moneda o instrumentos monetarios u otros para cualquier persona en cualquier día en una o más transacciones son un MSB. Como un MSB, la empresa debe cumplir con la Ley de Secreto Bancario. Además de cumplir con la ley federal, tales negocios también deben ser típicamente licenciados y cumplir con las regulaciones estatales. Nuestro más reciente CEO de t. co/4EnEuUVn5B acusado de proxenetismo en California t. co/ApK7vtaAy6 vía usatoday BSA AML HumanTrafficking pagos. Hace 5 horas MSB Compliance está fuera t. co/zntK2E6CcT Stories via FuerstIttleman ABARegPolicy AMLsanctions. Sep 30 La estafa psíquica: Quién es el objetivo y dónde va el dinero Ottawa Citizen t. co/wFzpAKp4RF. Sep 30 El procesador de pagos de correo directo PacNet niega el mal - Isla de Man Hoy t. co/VZGfMWkPOB. Sep 30 Historial de archivos de PacNet - B. C. Procesador de pagos acusado de lavado de dinero Vancouver Sun t. co/kkA9Jgw5uX. Resumen El escrutinio reglamentario más estricto sobre la aplicación de las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (LBC / CFT) en los últimos años ha tensado a las empresas de servicios monetarios (MSB, por sus siglas en inglés) En todo el mundo, amenazando sus vínculos con el sector bancario convencional. Las MSB han afirmado durante décadas que sus cuentas bancarias, que dependen de las empresas para almacenar y transferir fondos, a menudo se cierran con poca notificación, lo que eleva el costo de las transferencias y pone a las empresas en riesgo. El tema ha llegado a la vanguardia en el último año, ya que varios bancos en los mercados financieros más grandes del mundo, desde el Reino Unido a Nueva Zelanda, Australia y ahora los EE. UU., han dejado de tratar con el sector en su conjunto. Sigue habiendo un abismo entre lo que las autoridades dicen que quieren una mayor inclusión financiera y lo que realmente están haciendo para lograrlo. Es probable que los bancos continúen respondiendo al entorno regulatorio cada vez más estricto con un mayor riesgo de que continúe cortando los lazos con los negocios de transferencia de dinero. En esta investigación analizamos algunos de los principales problemas a los que se enfrentan los Negocios de Servicios Monetarios (MSBs) después de la mesa redonda del Tesoro estadounidense a principios de 2015 y cómo se comparan los Estados Unidos con el Reino Unido, Australia y Nueva Zelanda: Introducción El 13 de enero, El Departamento convocó a las partes interesadas del sector en Washington para discutir los obstáculos relacionados con el cumplimiento ALD / CFT. FXcompared participó en la reunión (US Treasury Roundtable), que incluyó a reguladores, bancos y MSBs. Los funcionarios de la Tesorería y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) han fomentado un enfoque más matizado que permitiría a los bancos seguir sirviendo al sector MSB, respetando las directrices ALD / CFT y sus propias políticas de gestión de riesgos. Este es un paso adelante positivo para la industria sin embargo, en ausencia de una reforma regulatoria o de incentivos importantes para que los bancos sigan trabajando con los MSBs, no está claro cómo serán los esfuerzos efectivos para fomentar el diálogo. MSBs - que incluyen una amplia variedad de empresas que ofrecen servicios tales como cheques de cheques, cheques de viajero, giros postales y transferencias de dinero nacionales e internacionales - sin duda representan un desafío para los controles de lavado de dinero. Sin embargo, el sector también cumple una serie de funciones críticas, entre ellas la facilitación de los flujos de remesas, que constituyen una importante fuente de ingresos para las poblaciones más desfavorecidas del mundo. Las empresas de servicios monetarios domésticos también ayudan a proporcionar servicios financieros a los hogares que pueden no ser capaces de pagar un banco tradicional según el Departamento del Tesoro, más de 25 de los hogares estadounidenses dependen de algún tipo de MSB no bancario para administrar sus finanzas. Regulación ALD / CFT La mayoría de los países de Europa y América del Norte han introducido una nueva legislación ALD / CFT en los últimos 10-15 años, exigiendo que las transferencias monetarias de cierto tipo o valor sean monitoreadas por potenciales actividades ilícitas. Los bancos a menudo soportan el peso de este escrutinio y pueden enfrentar fuertes multas o incluso la pérdida de licencia si sus políticas de cumplimiento ALD / CFT no cumplen con los estándares de los reguladores. Un puñado de casos de alto perfil han desestabilizado bancos en todo el mundo en los últimos años. En 2012, HSBC Holdings Plc. Pagó una multa de US1.9bn a los reguladores de los EEUU en las cargas que el banco no aplicó controles suficientes de LBC / CFT, permitiendo que los tratos con los grupos de la lista negra en México, Irán y Libia deslizaran a través de las grietas. Además, JPMorgan Chase Co. pagó una multa de US1.7bn a principios de 2014, también relacionada con controles inadecuados de lavado de dinero. A medida que la vigilancia regulatoria se endurece, los bancos de todos los principales mercados financieros han buscado reducir su exposición al sector. En noviembre de 2014, Westpac Banking Corp se convirtió en el último de los cuatro principales bancos de Australia en anunciar que cerrará todas las cuentas de proveedores de remesas, lo que generará mayores costos para los trabajadores migrantes que desean enviar dinero a sus hogares. Por defecto, las empresas de remesas tienden a trabajar en los países más pobres del mundo, donde el riesgo de lavado de dinero ilegal y financiamiento del terrorismo es también el más alto. Sin embargo, una gran cantidad de MSB australianas han visto cerrar sus cuentas en el último año, no sólo aquellas que se enfocan en mercados más inestables. OzForex, una importante firma de divisas que en 2013 procesó transferencias mundiales por AUD13.6bn (alrededor de US13bn ese año), también vio sus cuentas cerradas por Westpac el 19 de enero de 2015. Un portavoz del banco dijo al Sydney Morning Herald. Como hemos señalado anteriormente, la creciente necesidad de satisfacer a las contrapartes internacionales desde una perspectiva de riesgo y nuestros propios requisitos de cumplimiento nos ha llevado a tomar la renuente decisión de no ofrecer servicios de remesas a OzForex. Se entiende que Westpac ha estado bajo presión de su banco corresponsal de los EEUU, JPMorgan Chase, que despejó sus transacciones del dólar de los EEUU. Los otros principales bancos australianos, el Banco Nacional de Australia, el Banco Macquarie, el Banco de la Commonwealth de Australia y el ANZ, también se han retirado del sector MSB al mismo tiempo citando presión reguladora. El riesgo de riesgo Los grandes bancos en el Reino Unido han hecho movimientos similares en los últimos años. El último de los principales prestamistas del Reino Unido para servir al sector de remesas, Barclays, cerró una serie de cuentas de emisores de dinero en 2013 una empresa líder en remesas a África, Dahabshiil, lanzó una campaña legal de alto perfil para protestar por el cierre de su cuenta Barclays en Mayo de 2013. Dahabshiil ganó una orden judicial que permite que su cuenta permanezca abierta temporalmente, pero había cambiado de socios bancarios a finales de 2014. En Nueva Zelanda, las autoridades del banco central reconocieron en enero que el país estaba experimentando una tendencia de riesgo similar, donde Los bancos están comenzando a reducir los clientes internacionales de transferencia de dinero sueltos como parte de una política general para reducir su exposición a las sanciones nacionales e internacionales. El Banco de la Reserva de Nueva Zelanda advirtió contra este enfoque en la declaración del 28 de enero de 2015, diciendo que el Banco de la Reserva considera que las obligaciones de los bancos bajo la ley ALD / CFT requieren una gestión de riesgo medida y no justifican el riesgo de riesgo general. Los proveedores de remesas en los Estados Unidos han reportado presiones similares en la última década, ya que la supervisión reguladora de las transferencias a mercados más volátiles aumenta. Sin embargo, la renuencia a trabajar con empresas que transfieren fondos a áreas con un imperio de la ley y una actividad delictiva generalizada, como Somalia, comienza a extenderse al sector MSB en su conjunto, a medida que los bancos estadounidenses se unen a la tendencia general de riesgo . A principios de febrero, Merchants Bank, un banco con sede en California que manejaba la mayor parte de las transferencias de dinero de los Estados Unidos a Somalia, dejó de prestar servicios a ese país. De hecho, la cuestión de la regulación ALD / CFT se extiende más allá de las empresas de transferencia de dinero al sector bancario en su conjunto. Un informe de enero de 2015 del Financial Times confirmó que los bancos mundiales se están retirando cada vez más de los mercados emergentes de mayor riesgo, a menudo por temor a incurrir en sanciones relacionadas con el blanqueo de dinero u otras actividades ilícitas en el mercado asociado. El informe de FT indicó que tres de los bancos más grandes del mundo han terminado las relaciones bancarias correspondientes en 30 mercados en todo el mundo, lo que hace más difícil para las empresas de liquidar las transacciones en dólares. El tema del relajamiento de las políticas de privacidad, para permitir a los bancos compartir más información sobre sus clientes y cumplir mejor con la aplicación de la ley, fue discutido en el Foro Económico Mundial de 2015 en Davos. Fomento del mercado estadounidense Los funcionarios del Tesoro de Estados Unidos han reconocido que una serie de factores dificultan que los bancos evalúen el nivel de riesgo que plantean las MSB, incluyendo el hecho de que muchos no recopilan información detallada sobre sus clientes ni requieren negociar con bancos corresponsales. Países en los que la reglamentación ALD / CFT no puede aplicarse rigurosamente. Sin embargo, reducir el acceso de las MSB al sector financiero formal está en detrimento de la transferencia de dinero. Los reguladores de la industria advirtieron que esto limitaría el acceso de los hogares no bancados a los servicios financieros y podría detener el flujo de remesas desde los Estados Unidos. Además, los funcionarios del sector advierten que la pérdida de los socios bancarios obligará a las MSB a aumentar los costos de transferencia o dejar de operar por completo, forzando el flujo de dinero hacia el mercado negro. Las remesas que pasan a través de canales convencionales son lo suficientemente difíciles de controlar para empujar estos flujos subterráneos sólo aumenta el riesgo de transacciones ilícitas. En resumen, estamos firmemente convencidos de que las organizaciones bancarias pueden seguir sirviendo a la industria MSB sin comprometer sus obligaciones de detectar y reportar la actividad financiera ilícita y sin exponer la actividad financiera ilícita. Riesgo regulatorio excesivo. Con este fin, los funcionarios del Tesoro han subrayado la importancia de no tratar al sector MSB en su conjunto, alentando a los bancos a considerar cada cliente MSB caso por caso. A este respecto, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) publicó una carta el 28 de enero de 2015 alentando a las instituciones supervisadas a adoptar un enfoque basado en el riesgo en la evaluación de las relaciones individuales con los clientes, en lugar de negarse a prestar servicios bancarios a categorías completas de clientes. desarrollo. La carta declaraba explícitamente que las estrechas relaciones con los clientes pueden ayudar a reducir el riesgo e identificar cualquier irregularidad, y que los servicios bancarios no deben negarse a ninguna entidad. Este es un proceso que requiere mucho tiempo y costos, pero que es necesario para asegurar que los riesgos se mitiguen eficazmente. Sin embargo, uno de los desafíos principales de este enfoque es entender a los clientes, es decir, a los clientes de los servicios MSB. Desarrollar un consenso sobre cómo recoger y analizar esta información será un paso crítico para los bancos y las compañías de transferencia de dinero en el futuro. El Asistente de la Procuraduría General, Leslie Caldwell, dijo a los participantes de la Mesa Redonda que si bien las instituciones financieras tienen una responsabilidad particular de estar en sintonía con los riesgos involucrados en los clientes de MSB bancarios, los reguladores estadounidenses sólo perseguirían a las instituciones que voluntariamente violan la Ley de Secreto Bancario (BSA) Y reportar actividad sospechosa. Estados Unidos tiene un largo camino por recorrer para agilizar la regulación financiera y apoyar a las MSBs, al tiempo que se asegura que se sigan las pautas efectivas de ALD / CFT y que los bancos solo asuman el riesgo de que puedan manejar con seguridad. Las cuestiones relacionadas con la recopilación de información sobre los clientes MSB y el mejor intercambio de información entre los bancos y los reguladores siguen sin resolverse. Sin embargo, aunque la postura proactiva de los Treasurys y su esfuerzo por fomentar el diálogo deben ayudar a asegurar el respaldo de las MSB conformes en el futuro, parece poco probable que se alivien las demandas ALD / CTF, ni de medidas para alentar a los bancos a actuar con más matiz Tratando con MSB u otros sectores considerados de alto riesgo. Como tal, los bancos verán poco incentivo para revertir esta tendencia de riesgo por sí mismos. FX Compared Ltd 2016 El sitio web y la información que proporciona en este sitio son sólo con fines informativos y no constituyen una oferta o solicitud de venta de acciones o valores. Ninguna de las informaciones presentadas pretende constituir la base de cualquier decisión de inversión y no se prevén recomendaciones específicas. 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MoneySENSE es un programa nacional de educación financiera que tiene como objetivo mejorar la educación financiera básica de los consumidores. Este sitio web comparte guías y consejos sobre temas relacionados con diversos temas financieros. MASNET proporciona al sector financiero en Singapur una red de comunicaciones única para mejorar la colaboración y la coordinación del flujo de trabajo. OPERA es una base de datos en línea que contiene información y documentos sobre ofertas públicas de acciones, obligaciones y planes de inversión colectiva. El sitio web de Singapur Government Securities (SGS) ofrece a los inversores individuales una visión general del mercado de SGS. El Consejo de Industria de Valores administra y hace cumplir el Código de toma de posesión y tiene facultades bajo la ley para investigar cualquier transacción de valores que esté relacionada con una transacción de adquisición o fusión. CISNet permite a los gestores de fondos o sus agentes designados notificar a MAS en línea su intención de ofrecer planes de inversión colectiva a inversionistas acreditados y otros en virtud de la Ley de Valores y Futuros.